Cómo los chinos se infiltraron en la India con el fraude en la solicitud de préstamos

Mientras Nepal continúa su ofensiva, los ciberpolicías de la ciudad identifican a los cerebros de la estafa de la aplicación de préstamos que entraron en la India en 2018 con crores de dinero sucio con el fin de estafar a decenas de miles de indios incautos.

El Célula cibernética de Mumbai ha emitido avisos de búsqueda de dos ciudadanos chinos que se cree que son los autores intelectuales de la estafa de la aplicación de préstamos que ha defraudado miles de crores a miles de indios desde 2019. Después de dos meses de intensa investigación, la policía ha descubierto los orígenes y el crecimiento de la estafa de la aplicación de préstamos a nivel nacional. La policía cibernética ha descubierto que la empresa fue fundada en 2018 por un grupo de ciudadanos chinos liderados por Liu Yi. Yi también está prófugo en relación con una investigación de lavado de dinero que está llevando a cabo la Dirección de Ejecución. Recientemente, la policía de Bhubaneswar también ha emitido una circular de búsqueda para él.

Según los ciberexpertos que investigan el caso, la banda ha estado activa en la India desde 2019 y cobró impulso durante la pandemia de 2020. Este es el resultado de una amplia información realizada por mediodía que obligó al gobierno anterior a tomar nota de la estafa y a dar directrices a las células cibernéticas del estado y de Bombay para que iniciaran una investigación. Hasta el momento, los agentes han detenido a 14 personas de diversas partes del país y han investigado hasta 23 casos, que ya se han fusionado, relacionados con el fraude en la solicitud de préstamos y el acoso por parte de los agentes de recuperación de préstamos.

Cómo empezó todo

Se espera que los máximos responsables de la policía de Bombay den una rueda de prensa hoy (viernes). Sin embargo, según los principales portales de noticias u otras fuentes que una investigación detallada de más de 200 solicitudes de préstamo les llevó a dos ciudadanos chinos, Liu Yi y su socio.

Según las fuentes, un grupo de ciudadanos chinos dirigido por Yi llegó a la India en 2018 y estableció la red en connivencia con ciudadanos indios. Los nacionales chinos ya habían establecido empresas en la India, que se utilizaron para poner en marcha el negocio ilegal de préstamos digitales. Al parecer, el grupo abandonó el país antes de la pandemia de 2020.

Antes de llegar a la India, los acusados supuestamente crearon y subieron solicitudes de préstamo a múltiples tiendas de aplicaciones, incluida Play Store, según las fuentes. Aunque se utilizaron direcciones indias ficticias para subir las solicitudes, las direcciones de correo electrónico se rastrearon hasta China, Hong Kong y Macao.

Operaciones

En lugar de establecer centros de llamadas en la India, los chinos contrataron a ciudadanos indios para diversos puestos. Algunos fueron contratados como supervisores, que a su vez contrataron a otras personas para que hicieran llamadas para la recuperación de los préstamos, mientras que otros fueron contratados para hacer fotografías de los prestatarios. Los agentes encargados de la investigación también descubrieron que la banda anunciaba las aplicaciones en diversas plataformas, como Facebook, Instagram y la televisión. Los anuncios afirmaban que se podían obtener préstamos de hasta 20.000 rupias en un solo clic por un tipo de interés semanal de 400 rupias.

Un funcionario declaró: «Durante la pandemia, cuando muchos ciudadanos perdieron sus empleos y lucharon por llegar a fin de mes, el negocio floreció». Mientras tanto, los autores intelectuales empezaron a invertir en Nepal y a abrir locutorios ilegales, algunos de los cuales fueron detenidos en Katmandú y Rupandehi en las últimas dos semanas.

Múltiples capas de ocultación

Según las fuentes, el dinero necesario para llevar a cabo la estafa se envió a la India a través de hawala, y los negocios existentes de los ciudadanos chinos desempeñaron un papel importante. Como el sector de los préstamos digitales comenzó a expandirse rápidamente durante la pandemia, el Banco de la Reserva de la India tomó nota y emitió una normativa sobre préstamos digitales en 2020.

Ahora, en un esfuerzo por no dejar apenas rastro durante las transacciones y evitar el escrutinio de los organismos de investigación, el acusado utilizaba al menos entre 10 y 12 capas para cada transacción. Según los agentes, los fondos recuperados se transfieren de un ID UPI a otro más de diez veces antes de ser convertidos en criptomoneda y enviados a China. La policía ha descubierto millones de estas transacciones UPI.

Detenciones hasta la fecha

En la última semana de junio, la ciberpolicía recibió la primera pista del caso y detuvo a un sospechoso de Andhra Pradesh, identificado como Sudhakar Reddy, que les condujo a otros cinco sospechosos en Karnataka. Estos cinco sospechosos proporcionaron luego a la policía información sobre otros sospechosos en Gurgaon, Manipur, Haryana y Mumbai.

Durante los dos meses de investigación, se detuvo a catorce personas de diversas partes del país. Priyanshi Kandpal, de 24 años, uno de los acusados detenidos en Nainital (Uttarakhand), es uno de los principales sospechosos. Se descubrió que Kandpal tenía contacto directo con ciudadanos extranjeros. Se le encomendó la tarea de recopilar información de los principales supervisores, traducirla al chino y transmitirla a los capos chinos.

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